三
苗沛霖也不是个窝囊废。回到凤台，他卧薪尝胆，不断扩大队伍。到1857年底，苗沛霖“连圩数十，拥众数千”。到了1859年，已拥有苗练10多万人，管辖区域横跨豫、皖两省10多个州县。三年间，先后十来次被加官晋爵。从一个穷秀才，迅速变成淮北乃至全国最大的军阀，并多次暴露了赶走孙家泰、兼并寿州团练的企图。
那一天，作为寿州团练练总兼庆典总指挥的孙家泰，接到苗沛霖带着队伍前来贺喜的报告，很不客气地说：“他是小人得志更猖狂。他这是来贺喜的吗？这明显是来示威！”于是，他马上下令关上城门，不予理睬。
吃了“闭门羹”，苗沛霖失手从马上摔了下来，就像一匹被猎人射伤的野狼，他双手拍地，掌上鲜血直流。他咬牙切齿地指着城门楼子高喊：“孙家泰啊孙家泰，你真是欺人太甚！老夫我不争回这口气，誓不为人！”
同年四月，苗沛霖率领苗家军攻破寿州城外围的捻军重镇板桥圩，杀害了捻军重要头目鹿利科，声威大震。接着，苗沛霖传令各地大办团练，把寿州、凤台、灵壁、蒙城、怀远划为东练，阜阳、颍上、霍邱、固始、息县划为西练。自办的练勇分为20营，10营驻苗家圩，10营分派各地驻扎。后来，又随同袁甲三攻打捻军的临淮、凤阳两地，大获全胜。
1861年2月2日，苗沛霖派人给孙家泰送来了一封朱笔写的亲笔信：“寿城练总赴下蔡领旗……后者斩”。作为寿城练总，孙家泰根本就瞧不起苗沛霖。他想：自己是朝廷命官，他只是个绿林；自己是贵族出生，他只是个无赖；自己是寿州城的练总，他以前充其量也就是个山野村夫。现在苗沛霖“子系中山狼，得志更猖狂。”摇身一变，官居二品，全权督办淮北团练，不但对自己指手画脚，而且，还胆敢恐吓我，也不撒泡尿照照！孙家泰草草看完“最后通牒”，气得浑身颤颤，头上青筋爆烈，他怒不可遏，当即喝令手下，把信使的耳朵割掉，以示警告。
2月10日，苗沛霖一声令下，水陆两路并进，苗家军一万多个人马，将寿州围了个水泄不通。
围城之后，苗沛霖并不急于攻城，一是城中的大炮威力巨大，曾经轰伤了英王陈玉成，打败了数千名太平军的进攻。二是只要寿州城孤立无援，那还不是想怎么调戏就怎么调戏？于是，他采取了“围城打援”战术，用小部分兵力围困寿州城，而用大部分兵力将城外的双桥、九龙、东津、菱角等一一荡平。苗沛霖声称：孙家泰、徐立壮“拘囚巡抚，不许官军进城，并强夺其印，明调官军暗勾发逆”，围困寿州，是解救巡抚的义举。并提出“杀孙家泰、徐立壮偿命”的撤兵条件。
6月20日，钦差大臣、督办安徽军务的袁甲三派一个小分队，以惩办凶手的名义开进寿州城，将徐立壮当即镇法，将孙家泰投入州署大狱。孙父孙赠祖知道苗沛霖不杀孙家泰不能解恨罢兵，就跪求身陷寿州城内的安徽巡抚翁同书，希望代儿偿命。翁同书手抹眼泪，几次张嘴，却是一句话也说不出来。
八位白衣白胡老人受人之托进了死牢，带来药酒，哀劝孙家泰以全城百姓性命为重，杀身取义。
孙家泰早就听说城内怨声载道，没想到自己为了保境安民，竟落到如此下场。他咬牙站起来，手镣脚铐叮咚做响。他看看大家，哗地撕开衣服，只见浑身伤口累累，几乎没有一块好肉。他环视四周，从牙缝子里蹦出话来：“家泰我也想做一个忠臣孝子，没想到身逢乱世，原本已看破红尘，隐居山林，苟且一生。可是，巡抚有令，乡亲有求，我不得不出山为百姓效力。而今，事已至此，我本无话可说。吾身许国矣，吾死而城安，其又奚恤？大丈夫不争岁月，是君子自有功名。我死之后，没有什么要求，只想请家鼐为我作传，记录我的身世，以防以讹传讹，让祖先丢脸，让子孙蒙尘。”说罢，他仰天大笑，喝下药酒，当即身亡。
孙、许头颅送到苗营。苗沛霖不但围城不撤，而且派兵向淮河流域主要城镇汝州、颍州、陈州、下蔡等地发起猛烈进攻。
10月中旬，朝廷严令袁甲三、李世忠、朱兴元统兵，田在田、贾臻、严树森、毛鸿宾率部“会合夹击”。10月13日，袁甲三派遣其子袁保恒逆淮而上，开赴寿州。在清军强大的威慑下，苗沛霖毫不畏惧，又调集万名团练，从南、北、东三面向寿州城发起总攻，昼夜不停。翁同书无计可施，只得与寿州士民打起精神，“力疾守城”。（九月二十六日）10月29日夜，秋雨如注。苗家军以朱天祥、赵森保（寿州营守备）、朱佩棻（游击）等为内应，一举攻陷城池。
杀入城内，苗兵见人就砍，见物就抢。孙家泰全家15口人，大到70多岁的老父孙赠祖，小到3岁的孩子，以及孙氏族人百余口老小，全部杀害！孙家老宅门口的石狮子头上有一个刀砍的缺口，据说，就是那天夜里苗沛霖用宝剑砍后留下的。守城态度坚决的蒙（时中）氏、徐（立壮）氏、皮氏、黄（鸣铎）氏、洪氏、吴氏、张氏等大户人家，全被满门抄斩。城中百姓遇难1200多人，妇女受辱自尽者不计其数。
寿州经过苗军长达八个月的围困，已成为人间地狱。翁同书在《苗沛霖叛逆始末》（未刊稿）中写道：“先是食尽，继是药材尽、草尽”“饿死、病死无算”；《李文哲文钞》（稿本）中也做了较为详细的记载：“城中食尽，以树叶为食”、“九月，城中绝食久，剥树，煮胡床、牛皮为食，死者盈衢。”
“寿州事件”告一段落，苗沛霖继续玩弄着自己的“夹缝求生”的绝技，形势对于自己有利，他就联合太平军、捻军开疆拓土；不利，则投靠清军，助纣为虐。直到同治二年12月，才被清军僧格林沁部全部剿灭。
苗沛霖及其苗家军被镇压后，清廷不得不认真吸取教训，并降旨：民练总须官为督办；同治二年（1863年）冬，凤台县城从寿州迁到下蔡镇，下蔡改名凤台。