一本书读懂支付

作者: 陈斌　著

19.23万字79人正在读

已完结现代当代当代文学

目录 (379章)

倒序

正文

001 第一部分 002 支付的基本概念 003 .1 交易 004 .1.1 交易的定义 005 .1.2 交易的流程 006 .1.3 交易的5个要素 007 .2 支付 008 .2.1 支付的定义 009 .2.2 支付的过程 010 .2.3 支付的3个要素 011 .2.4 支付的复杂性 012 .3 交易与支付 013 .3.1 交易与支付不是一回事 014 .3.2 常被混淆的概念 015 .4 支付中常用的概念 016 .4.1 应收账款 017 .4.2 保理 018 .4.3 收单 019 .4.4 备付金 020 .4.5 结算 021 .4.6 清算 022 .4.7 会计系统 023 .4.8 信用与信用支付 024 .5 本章小结 025 支付的业务模式 026 .1 按照场景分类的支付方式 027 .1.1 线下支付 028 .1.2 线上支付 029 .2 按照工具分类的支付方式 030 .2.1 信函支付 031 .2.2 电报支付 032 .2.3 IVR支付 033 .2.4 电视支付 034 .2.5 浏览器支付 035 .2.6 手机支付 036 .3 按照角色分类的支付方式 037 .3.1 C2C支付方式 038 .3.2 C2B支付方式 039 .3.3 B2B支付方式 040 .3.4 B2C支付方式 041 .4 按照资金来源分类的支付方式 042 .4.1 现金支付 043 .4.2 支票支付 044 .4.3 银行账户支付 045 .4.4 互联网账户支付 046 .4.5 信用卡支付 047 .4.6 借记卡支付 048 .4.7 预付费卡支付 049 .4.8 先买后付 050 .5 按照地理范围分类的支付方式 051 .5.1 跨境支付方式 052 .5.2 入境支付方式 053 .6 支付服务提供商 054 .6.1 第三方支付 055 .6.2 聚合支付 056 .7 本章小结 057 支付的基础工具 058 .1 银行卡支付 059 .1.1 银行卡的历史和国际标准 060 .1.2 银行卡的4种类型 061 .1.3 几种银行卡的比较 062 .1.4 卡BIN 063 .1.5 卢恩算法 064 .1.6 银行卡的收单设备 065 .1.7 POS机 066 .1.8 中国POS收单的机构与模式 067 .2 扫码支付 068 .2.1 条形码 069 .2.2 二维码 070 .2.3 QR码的编码模式 071 .2.4 扫码收单模式 072 .2.5 扫码收单设备 073 .3.1 物联网的定义 074 .3.2 传感器 075 .3.3 物联网支付的过程 076 .4.1 电子钱包的定义 077 .4.2 电子钱包与传统钱包的比较 078 .5 本章小结 079 生物特征支付 080 .1.1 生物特征的定义 081 .1.2 生物特征的分类 082 .1.3 生物特征与支付 083 .2.1 人脸识别的定义 084 .2.2 人脸识别的过程 085 .2.3 刷脸支付的过程 086 .2.4 刷脸支付所面临的挑战 087 .2.5 双因子与多因子认证 088 .3.1 指纹识别的定义 089 .3.2 指纹的类型 090 .3.3 指纹识别的特点 091 .3.4 指纹获取的方法 092 .3.5 指纹识别技术 093 .3.6 指纹识别的过程 094 .3.7 指纹支付的过程 095 .3.8 指纹支付的问题 096 .4.1 虹膜的定义 097 .4.2 虹膜识别的特性 098 .4.3 虹膜识别的过程 099 .4.4 虹膜支付的过程 100 .4.5 虹膜支付的问题 101 .5.1 声纹的定义 102 .5.2 声纹识别的过程 103 .5.3 声纹支付的过程 104 .5.4 声纹支付的问题 105 .6.1 掌纹的定义 106 .6.2 掌纹的特征 107 .6.3 掌纹识别的过程 108 .6.4 掌纹支付的过程 109 .7.1 静脉的定义 110 .7.2 静脉的特性 111 .7.3 静脉识别的过程 112 .7.4 静脉支付的过程 113 .7.5 静脉支付的问题 114 .8 生物特征支付比较 115 .9 相关统计术语和参数 116 .9.1 FAR 117 .9.2 FRR 118 .9.3 EER 119 .9.4 ROC曲线 120 .9.5 TPR 121 .9.6 FPR 122 .10 本章小结 123 第二部分 124 支付的技术架构 125 .1.1 收款人与付款人 126 .1.2 银行 127 .1.3 银行卡组织 128 .1.4 支付机构 129 .1.5 监管机构 130 .2 支付机构的功能 131 .2.1 为付款人提供的功能 132 .2.2 为收款人提供的功能 133 .2.3 支付机构的功能 134 .2.4 与银行相关的功能 135 .2.5 为监管机构提供的功能 136 .3 对支付技术架构的要求 137 .3.1 高可用性 138 .3.2 高安全性 139 .3.3 高效率 140 .3.4 可扩展性 141 .4 支付的技术架构设计 142 .4.1 参考架构 143 .4.2 支付的参考架构 144 .4.3 分层架构设计案例 145 .5 支付的整体架构设计 146 .5.1 按照利益相关方划分的子系统 147 .5.2 按照支付流程划分的子系统 148 .6 本章小结 149 支付前的应用设计 150 .1 支付前的业务活动 151 .1.1 签约 152 .1.2 申请 153 .1.3 审核 154 .1.4 批准 155 .1.5 接入 156 .1.6 开通 157 .2 支付前应用设计需要注意的7个问题 158 .2.1 要深入理解KYC的过程 159 .2.2 架构上要有全局性考虑 160 .2.3 需求分析要掌握需求的实质 161 .2.4 系统实现要注意复杂流程解耦 162 .2.5 设计中要定义好角色和权限 163 .2.6 业务流程管理 164 .2.7 单点登录 165 .3 支付前系统设计案例 166 .3.1 Venus系统的提出 167 .3.2 Venus系统的弯路 168 .3.3 Venus系统的架构调整 169 .3.4 Venus系统的效果 170 .4 本章小结 171 支付中的应用设计 172 .1 支付中的业务活动 173 .1.1 接收支付请求 174 .1.2 存储支付请求 175 .1.3 执行支付指令 176 .1.4 获得支付结果 177 .1.5 返回商户结果 178 .1.6 计算各种费用 179 .1.7 追加账务记录 180 .1.8 更新账户余额 181 .2 支付中的应用设计 182 .2.1 支付处理 183 .2.2 风控服务 184 .2.3 计费服务 185 .2.4 账户服务 186 .2.5 银行接入 187 .3 支付系统常用的研发方法 188 .3.1 有限状态机 189 .3.2 领域驱动设计 190 .4 本章小结 191 支付后的应用设计 192 .1 支付后的业务活动 193 .1.1 对账 194 .1.2 结算 195 .1.3 出款 196 .1.4 报告 197 .2 支付后的应用设计 198 .2.1 对账系统 199 .2.2 结算方法 200 .2.3 出款 201 .2.4 报告 202 .3 本章小结 203 支付的技术实现 204 .1 同步与异步 205 .1.1 同步与异步的定义 206 .1.2 支付系统的异步场景 207 .1.3 异步场景1：同步调用异步处理 208 .1.4 异步场景2：异步批量入账处理 209 .2.1 缓存的定义 210 .2.2 缓存的层次 211 .2.3 缓存的误区 212 .2.4 正确使用缓存的案例 213 .3 合理处理日志 214 .3.1 日志的种类 215 .3.2 日志的价值 216 .3.3 日志的架构问题 217 .3.4 日志的标准化 218 .3.5 善用日志的案例 219 .4 掌握需求的本质 220 .4.1 非技术设计 221 .4.2 商品券案例 222 .5 大道至简 223 .5.1 系统越复杂，可靠性越差 224 .5.2 尽可能减少系统的组成 225 .5.3 微服务的误区 226 .6.1 日切的概念 227 .6.2 关于批处理 228 .7 本章小结 229 第三部分 230 支付的技术运维 231 .1 IT技术发展的4个时代 232 .1.1 主机时代 233 .1.2 IDC时代 234 .1.3 虚拟化时代 235 .1.4 云服务时代 236 .2 云服务 237 .2.1 云服务的范围 238 .2.2 双供应商原则 239 .3 分布式计算 240 .3.1 Docker 241 .3.2 Kubernetes 242 .4 数据中心的架构 243 .4.1 数据中心的基本服务：DNS 244 .4.2 数据中心的基本服务：NTP 245 .4.3 数据中心的基本服务：备份 246 .4.4 双活数据中心 247 .4.5 多活数据中心的迷思 248 .4.6 数据库的架构 249 .5 应用发布 250 .5.1 灰度发布 251 .5.2 应用发布引发的完美风暴 252 .6.1 各种系统环境概述 253 .6.2 系统环境的演变 254 .7 服务监控 255 .7.1 监控的价值 256 .7.2 监控的范围 257 .7.3 监控的手段 258 .8.1 人工监控与报警 259 .8.2 自动化监控与报警 260 .9 灾备 261 .9.1 灾难场景 262 .9.2 RTO与RPO的概念 263 .9.3 灾备策略 264 .9.4 灾备方案 265 .9.5 灾备演练 266 .9.6 灾备方案案例 267 .10 运维自动化 268 .10.1 运维自动化的定义 269 .10.2 自动化是一把双刃剑 270 .10.3 如何实现运维自动化 271 .11 本章小结 272 支付技术最佳实践 273 .1.1 ITIL的定义 274 .1.2 ITIL的范围 275 .2.1 SLA的定义 276 .2.2 创建和履行SLA的最佳实践 277 .2.3 SLA的案例 278 .3.1 容量管理的目的 279 .3.2 容量管理涉及的活动 280 .3.3 容量管理的3个子流程 281 .3.4 容量分析的过程 282 .4.1 可用性的定义 283 .4.2 可用性的计算 284 .4.3 如何提高可用性 285 .5 变更管理 286 .5.1 变更管理的定义 287 .5.2 变更管理的过程 288 .6 事件管理 289 .6.1 事件管理的定义 290 .6.2 事件管理的过程 291 .6.3 事件管理的案例 292 .7.1 故障的定义 293 .7.2 故障的分类 294 .7.3 故障的处理 295 .7.4 故障的沟通 296 .7.5 案例分析 297 .8 本章小结 298 支付的信息安全 299 .1.1 需要被保护的对象 300 .1.2 分级管控的策略 301 .1.3 信息安全的级别 302 .1.4 分级管控措施 303 .1.5 梳理各类数据 304 .1.6 按照标准完成分级 305 .2.1 PCI DSS介绍 306 .2.2 PCI DSS范围 307 .2.3 PCI DSS的要求 308 .2.4 取得PCI DSS认证的过程 309 .2.5 其他的PCI安全标准 310 .3 个人身份识别信息 311 .3.1 PII的定义 312 .3.2 保护PII的最佳实践 313 .4.1 加强网络安全的监控 314 .4.2 定期扫描系统 315 .4.3 不存储敏感信息 316 .4.4 加强信息安全情报沟通 317 .4.5 定期培训，提高安全意识 318 .4.6 做好信息安全的预案 319 .4.7 信息安全的几个案例 320 .5 本章小结 321 第四部分 322 支付的业务运营 323 .1.1 业务运营的意义 324 .1.2 业务运营的目标 325 .1.3 业务运营的环节 326 .2 支付业务运营的风险 327 .2.1 客户真实性的风险 328 .2.2 客户合规性的风险 329 .2.3 信用卡的欺诈风险 330 .2.4 结算过程中的风险 331 .2.5 出款过程中的风险 332 .2.6 业务管控的风险 333 .2.7 数据泄露的风险 334 .3.1 业务运营的岗位 335 .3.2 业务运营的角色 336 .3.3 业务运营的流程 337 .3.4 能力成熟度模型 338 .3.5 业务运营的规则 339 .4.1 业务连续性 340 .4.2 业务数据的备份与复制 341 .4.3 业务处理能力的冗余与切换 342 .4.4 外部接口的冗余与切换 343 .4.5 业务连续性的实施 344 .5 本章小结 345 支付的行业监管 346 .1 行业监管的意义 347 .1.1 资金安全 348 .1.2 政府组织的要求 349 .2.1 洗钱的历史 350 .2.2 反洗钱的活动 351 .2.3 反洗钱案例 352 .3.1 什么是资助恐怖主义活动 353 .3.2 打击恐怖主义融资案例 354 .4.1 反社会势力 355 .4.2 排除反社会势力 356 .5 个人信息保护法规 357 .5.1 《中华人民共和国个人信息保护法》358 .5.2 欧盟的《通用数据保护条例》359 .5.3 日本的《个人信息保护法》360 .5.4 美国的个人信息保护法 361 .6.1 中国支付业务的管理办法 362 .6.2 日本支付业务的审批 363 .6.3 美国支付业务的审批 364 .7 本章小结 365 支付的未来 366 .1 目前支付所面临的问题 367 .1.1 体系臃肿 368 .1.2 成本居高不下 369 .1.3 欺诈严重 370 .2 支付展望 371 .2.1 未来的交易 372 .2.2 未来的货币 373 .2.3 未来的支付 374 .3 支付方式展望 375 .3.1 未来案例：在家里智能支付 376 .3.2 未来案例：在车内声控支付 377 .3.3 未来案例：在店里刷脸和掌纹支付 378 .4 本章小结 379 附录缩略语

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